Nel 2001, il Comitato di Basilea per la Vigilanza Bancaria affermò che le autorità di vigilanza di tutto il mondo sono sempre più consapevoli dell’importanza di assicurare che le banche di propria pertinenza pongano in atto adeguati controlli e procedure per conoscere i clienti con cui operano.
L’esercizio della dovuta diligenza nei confronti della clientela esistente e di nuova acquisizione, costituisce un elemento essenziale di tali controlli, in assenza del quale le istituzioni finanziarie possono esporsi a rischi di reputazione, operativi, legali e di concentrazione, e conseguentemente incorrere in costi finanziari considerevoli.
Come iCard applica questi standard
In iCard la verifica dell’identità può avvenire tramite due diversi metodi:
- Identificazione tramite Foto
- Identificazione tramite Video Chiamata
L’identificazione tramite Foto è un nuovo metodo introdotto da poche settimane.
Durante questo tipo di identificazione, ti verrà richiesto di scansionare tramite la camera del tuo telefono prima la parte frontale e successivamente la parte retro del documento ed infine di scansionare il contorno del tuo viso con la fotocamera anteriore.
Gli unici requisiti per completare la procedura sono:
- Essere in possesso della carta d’identità elettronica o Passaporto
- Avere l’app aggiornata all’ultima versione ed un telefono con una buona camera
- Avere una connessione internet stabile ed essere da soli durante il processo
Durante l’identificazione, c’è uno scambio di dati personali quali nome, indirizzo e-mail e numero del documento d’identità e dato che questo processo sostituisce l’identificazione tradizionale face to face che le banche applicano è obbligatorio che il correntista sia in un ambiente luminoso e senza interferenze da terze parti.
L’identificazione tramite Video Chiamata invece ci accompagna da ormai 2 anni e mezzo e centinaia di migliaia di clienti ne hanno usufruito. In meno di 5 minuti, ti verrà richiesto di mostrare la carta d’identità cartacea e tramite l’assistenza di un nostro operatore scattare due foto al documento
Il processo richiede meno di 5 minuti ed i requisiti per completare il processo sono:
- Essere in possesso della carta d’identità cartacea
- Avere una connessione internet stabile ed essere da soli durante il processo
Sta a te scegliere come identificare il conto. Tuttavia per accelerare il processo, se sei in possesso della carta d’identità elettronica o passaporto ti consigliamo vivamente di selezionare il documento in possesso dalla lista.
Perché devo verificare la mia identità?
Qualsiasi Istituto Finanziario, con licenza ai sensi della direttiva europea sugli istituti di moneta elettronica come iCard, deve applicare il cosiddetto KYC che sta per Know Your Customer, ovvero conosci il tuo cliente. Questa procedura viene posta in essere in quanto gli istituti finanziari hanno l’obbligo di identificare i propri clienti, accertandosi che si tratti di persone fisiche e reali.
Il tuo IBAN personale e carta iCard sono solo due foto lontano da te!
Cosa stai aspettando verifica il tuo conto in meno di un minuto.
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