In questo breve articolo andremo a spiegare i vari casi nei quali viene richiesta una prova di indirizzo o un documento aggiuntivo.
Ecco i casi più comuni:
- Se sei un cittadino dello SEE (Spazio Economico Europeo) e completi la verifica con carta d’identità biometrica contenente un indirizzo, non avremo bisogno di alcun documento aggiuntivo*.
- Se sei un cittadino di un paese al di fuori dello SEE (Spazio Economico Europeo) e completi la verifica con il passaporto Internazionale, ti verrà richiesto di presentare il permesso di soggiorno e una/due prove di indirizzo.
- Se sei un cittadino dello SEE (Spazio Economico Europeo) e completi la verifica con carta d’identità non biometrica, ti verrà richiesto un documento d’identità aggiuntivo (Patente o Passaporto).
- Se sei un cittadino dello SEE (Spazio Economico Europeo) e completi la verifica con carta d’identità biometrica senza indirizzo, ti verrà richiesta una prova di indirizzo.
L’integrità del sistema finanziario dipende dal sapere chi sono i suoi clienti. Prevenire situazioni fraudolente, identificando i titolari dei conti, è un modo per banche e istituzioni finanziarie come iCard di mantenere l’affidabilità e l’immagine del marchio nel pieno rispetto delle normative. Un prerequisito fondamentale per l’identificazione effettiva include la conoscenza e la verifica del tuo indirizzo.
Ma quali sono i documenti accettati? Posso provare il mio indirizzo con una bolletta o un estratto conto? E se non avessi nessuno di questi documenti?
*Nel caso in cui il documento sia scaduto, danneggiato, per qualsiasi discrepanza o dati mancanti, il nostro team si riserva la possibilità di richiedere maggiori documenti o informazioni.
Quali sono le prove di indirizzo accettabili?
Ecco l’elenco dei documenti che il nostro team accetta come prova di indirizzo:
- Estratto conto bancario
- Stato della carta di credito
- Fattura – Elettricità, acqua, gas, tv o rete fissa (tieni presente che la fattura per telefonia mobile non può essere accettata ai fini della verifica)
- Patente di guida, carta d’identità o Passaporto*
- Certificato di residenza rilasciato da un Comune
Tutti i documenti precedentemente citati devono essere emessi a tuo nome e l’indirizzo visibile. Per estratti conto e fatture, la regola empirica è che non devono essere stati emessi da più di 3 mesi.
* Non tutte le patenti di guida, documenti d’identità e passaporti rilasciati nello SEE includono un indirizzo. In questo caso il documento non può essere accettato come prova di indirizzo, bensì come documento d’identità secondario.
Posso verificare il mio indirizzo con il permesso di soggiorno?
Sì, se nel permesso di soggiorno è presente un indirizzo, il documento può essere accettato. In alcuni casi, quando il permesso di soggiorno è scaduto, accettiamo la ricevuta per il rinnovo o una lettera contenente la data dell’appuntamento.
iCard, in quanto istituto finanziario, accetta i permessi di soggiorno a lungo e breve termine perché sappiamo quanto sia importante per te avere accesso a un conto IBAN europeo in maniera semplice e veloce.
Il mio documento ha un indirizzo, ma non è stato accettato. Perché?
In alcuni paesi, come Italia e Grecia, viene ancora emessa la carta d’identità cartacea.
Fonte: Wikipedia
Un istituto finanziario, per essere pienamente conforme alle attuali normative Europee, richiede un secondo documento, quando il primo non contiene alcuna informazione biometrica e non ha MRZ (Machine Readable Zone).
MRZ è la serie di numeri e lettere sulla parte anteriore o posteriore della carta d’identità.
Ecco un esempio:
Fonte: Wikipedia
Quale documento non viene considerato valido come prova dell’indirizzo?
I certificati di nascita possono essere utilizzati solo per verificare la nazionalità, ma non l’indirizzo.
Fatture o estratti conto che sono stati emessi da più di 3 mesi.
Le fatture del telefono cellulare possono includere un indirizzo ma non sono accettate come prova.
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Ogni banca, società fintech o Istituzione finanziaria ha procedure e requisiti diversi.Per qualsiasi dubbio, contatta uno dei nostri operatori a support@icard.com che ti aiuterà ad aprire in maniera semplice e veloce il tuo nuovo conto!
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